Cea mai veche bancă din lume a raportat o scădere de 12 ori a profiturilor

Raportul trimestrial relevă că veniturile instituției de credit în primul trimestru au scăzut în termeni anuali cu 4,6% și s-au ridicat la 783,2 milioane de euro.

Cheltuielile de exploatare ale băncii pentru perioada de raportare au scăzut cu 0,9% și s-au ridicat la 535,3 milioane de euro.

Provizioanele pentru eventuale pierderi la credite la 31 martie 2022 au crescut de la 74 de milioane de euro la 111 de milioane de euro, din cauza impactului creditelor restante și a unei evaluări preliminare a consecințelor conflictului din Ucraina.

A finanțat prima călătorie a lui Cristofor Columb

Monte dei Paschi di Siena a fost fondată în 1472 de Republica din Siena și se consideră cea mai veche bancă din lume care își continuă activitatea.

În 1492, banca Monte della Pieta din Siena, care avea ulterior să devină Monte dei Paschi, se implica în finanțarea primului voiaj al lui Cristofor Columb.

A supraviețuit apoi cuceririi Sienei de către Florența și tuturor conflictelor care au marcat perioada. Și-a luat actualul nume în 1625. În timp, banca s-a dezvoltat și s-a extins. În toate aceste sute de ani, instituția a devenit un simbol al orașului cu 50.000 de locuitori.

„Dacă nu ai cel puțin un membru al familiei care să lucreze pentru Monte, atunci nu ești din Siena”, spune o zicală locală.

Banca a fost în mod tradițional cel mai mare angajator privat al orașului. Timp de mulți ani, fundația băncii a folosit profiturile pentru a ajuta comunitatea, banii ajungând în sistemul sanitar, la educație, în evenimente culturale și nu numai.

Dar relația dintre bancă și oraș este acum în dificultate, iar politicienii sunt primii acuzați pentru problemele instituției.

Astfel că la distanță de 550 de ani de existență, banca trece printr-un proces de restructurare, ea riscând anul trecut chiar să dispară.

Fraudele de la Monte dei Paschi

Monte dei Paschi, scrie Financial Times, a fost naționalizată în 2017, odată cu ajutorul financiar oferit de stat, la câțiva ani după ce s-a aflat că banca ascunsese sute de milioane de euro în pierderi, între 2008 și 2012, folosind o serie de instrumente financiare complexe. 13 foști bancheri, de la Monte dei Paschi și alți creditori, au fost condamnați la închisoare în urma cazului care a zguduit Italia.

De la naționalizare, Monte dei Paschi a stat ca un ghimpe în coasta guvernului, care are un termen-limită din partea Comisiei Europene pentru a vinde banca. Iar situația ei nu este bună.

Totuși spre deosebire de Veneto Banca, care a deținut Eximbank din Moldova, sau Banca Popolare di Vicenza, care au dispărut după ce au fost preluate de grupul Intesa, Monte dei Paschi și-a păstrat numele și existența.

Salvarea de la dispariție

În iulie 2021, Autoritatea Bancară Europeană a derulat un test de stres și a aflat că tot capitalul băncii ar dispărea rapid în cazul unei crize economice. De fapt, Monte dei Paschi a fost cea mai slabă bancă dintre cele 50 de instituții financiare din UE testate.

Anul trecut, Monte dei Paschi urma să fie preluată de UniCredit, dar privatizarea a eșuat. Aceasta pentru Guvernul de la Roma nu a fost gata să aloce încă 7 miliarde de euro pentru recapitaliza banca și a faptului că UniCredit nu vrea să moștenească creditele toxicele ale băncii și riscurile sale legale, fiind interesată doar de unele active.

Cert era doar că statul, în baza acordurilor încheiate cu Comisia Europeană când guvernul Gentiloni a salvat banca în 2017, urma să se retragă din capitalul Monte dei Paschi până la sfârșitul anului 2021.

După întreruperea negocierilor dintre Guvernul italian și Unicredit, pe 17 decembrie 2021, Consiliul de Administrație a aprobat Planul Strategic 2022-2026, care a fost înaintat Băncii Centrale Europene, Comitetului unic de rezoluție și DG Competition ca parte a proceselor relevante de informare, aprobare și reglementare.

Urmează să fie finalizată o majorare de capital de 2,5 miliarde de euro dar și numeroase concedieri necesare pentru eficientizarea Monte dei Paschi.

Potrivit administrației băncii planul este în curs de revizuire pentru a defini mai detaliat strategiile și acțiunile care stau la baza, pentru a ține cont de evoluția scenariului economic și pentru a primi toate clarificările necesare solicitate de autoritățile europene.

Dincolo de strategii, acțiuni, lupte politice, opiniile privind sfârșitul băncii sunt împărțite în oraș. „Dacă Monte dispare, va fi o problemă pentru Siena. Este parte a sufletului și identității orașului”, declara în toamna anului trecut pentru Politico un pensionar de 85 de ani.

„Siena se simte umilită”, a admis un alt localnic, un designer grafic de 33 de ani. „Dar există și un revers al medaliei. Criza aceasta este un moment pentru a relansa orașul”, a adăugat acesta.